АРМ ФМ разработано в соответствии с Федеральными законами № 115-ФЗ от 7.08.01, № 88-ФЗ от 27.07.04 г., Положением Банка России от 20 декабря 2002 года № 207-П, указанием ЦБ № 1490-У 2004 года, Положением Банка России от 29 августа 2008 г. №321-П, Указаниями Банка России № 3041-У, 3063-У.

АРМ ФМ состоит из трех основных функционально независимых модулей:

1. Функциональный модуль анализа и выбора сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю и подозрительных (модуль «Выбор-М»).
2. Функциональный модуль логического контроля сведений, подготовленных для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Контроль-М»).
3. Функциональный модуль подготовки и логического контроля сведений о случаях отказов от заключения договора банковского счета (вклада), для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Отказ-М»).

Модуль «Выбор-М» » выполняет следующие основные функции:

• автоматизированный анализ проведенных кредитной организацией за операционный день (назначенное количество операционных дней – до трех) операций;
• выявление операций, подлежащих обязательному контролю и подозрительных в соответствии с настроенными администратором критериями;
• контроль участников операций с денежными средствами или иным имуществом на присутствие в «Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности» Центрального Банка России;
• предоставление ответственному сотруднику возможности визуальной проверки результатов автоматического выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных;
• импорт выявленных при автоматическом контроле и дополнительно отмеченных ответственным сотрудником сведений об операциях, проведенных кредитной организацией за заданный период;

Модуль «Контроль-М» выполняет следующие основные функции:

• импорт сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, из подготовленного вне системы dbf-файла (ОЭС);
• автоматическое формирование документа «Сведения об операции» для каждой импортированной операции;
• ручное формирование документа «Сведения об операции»;
• логический контроль подготовленных документов и информирование оператора о его результатах;
• автоматическое формирование отчета в виде электронного сообщения (ОЭС) об операциях с денежными средствами или иным имуществом для передачи в Росфинмониторинг после выполнения логического контроля подготовленных сведений с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
• ведение архива переданных в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом;
• ведение архива принятых от Федеральной службы по финансовому мониторингу Квитанций и Извещений.

Модуль «Отказ-М» выполняет следующие основные функции:

• формирование документа «Сведения о случае отказа» (3041-У);
• формирование документа «Сведения о принятых мерах по замораживанию (блокировке)» (3063-У);
• формирование документа «Сведения о результатах проверки» (3063-У);
• формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указаниями Банка России № 3041-У, 3063-У для передачи в Росфинмониторинг после выполнения логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
• ведение архива сведений и принятых от Федеральной службы по финансовому мониторингу Извещений.

АРМ ФМ позволяет осуществлять ведение баз данных, содержащих информацию о клиентах банка:

• юридических лицах (не являющихся кредитными организациями);
• физических лицах;
• клиентах - кредитных организациях.

Эксплуатационные характеристики

• время полной обработки 10000 записей в блоке «Выбор-М», содержащих сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом – до 10 мин. (при использовании технических средств, имеющих характеристики не ниже рекомендованных);
• разделение полномочий между пользователями системы и ограничение доступа;
• возможность подписания документов и проверки целостности документов и достоверности подписей;
• возможность безболезненного эволюционного развития системы (устойчивости данных к обновлениям программного обеспечения).

Технические средства, необходимые для обеспечения работы АРМ ФМ (для однопользовательского варианта)

• персональная ЭВМ, совместимая с IBM PC/AT не хуже P-III, не менее 512 Мb RAM. Рекомендуется IBM PC/AT P-IV-1000 МГц, 1Gb RAM.
• печатающее устройство;
• сетевое оборудование.

Демонстрационную модель (без лицензии) можно скачать, зарегистрировавшись в разделе <Регистрация> и получив подтверждение регистрации по электронной почте. Модель находится в блоке <Общая информация>. Для получения файла лицензии сроком на 14 дней Вам необходимо указать соответствующий пункт в форме регистрации.

по вопросам заключения и сопровождения договоров:
Емельянова Светлана Николаевна - Svetae@comita.ru
Розанова Ирина Владимировна - Irinar@comita.ru
Тел. (812) 578-01-96