28 лет на рынке информационных технологий
новости о компании клиенты поддержка партнеры
Отчётность по ПОД/ФТ/ФРОМУ

   

Модуль «Отказ-М» / «Отказ–Реестр-М»

АРМ ФМ состоит из трех основных функциональных модулей:

  1. Функциональный модуль анализа и выбора сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю и подозрительных (модуль «Выбор-М»).
  2. Функциональный модуль логического контроля сведений, подготовленных для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Контроль-М»).
  3. Функциональный модуль подготовки и логического контроля сведений о случаях отказов от заключения договора банковского счета (вклада), для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Отказ-М»).

Модуль «Отказ-М» выполняет следующие основные функции:

  • формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
  • формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указанием Банка России № 4077-У, для передачи в Росфинмониторинг после выполнения форматно-логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
  • ведение архива переданных сведений и принятых извещений от Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 30 марта 2018 года №639-П, заменяющего Положение №550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
  • формирование ответных квитанций для Банка России.

Модуль «Отказ–Реестр-М» выполняет следующие основные функции:

  • формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
  • формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указанием Банка России № 4077-У, для передачи в Росфинмониторинг после выполнения форматно-логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
  • ведение архива переданных сведений и принятых извещений от Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 30 марта 2018 года №639-П, заменяющего Положение №550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
  • формирование ответных квитанций для Банка России;
  • формирование актуального реестра сведений о случаях отказа на основе полученных от Банка России электронных сообщений;
  • просмотр реестра сведений о случаях отказа;
  • поиск клиентов по реестру сведений о случаях отказа, поступивших от Банка России;

В дополнение к модулю «Отказ–Реестр-М» может быть приобретено ПО «Сервис Проверки Клиентов» (сокращенно – «СПК»), наличие которого расширяет функционал модуля. «СПК» предназначен для осуществления с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии конкретного юридического, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализации полученного результата проверки. Для поиска достаточно установленного на рабочем месте браузера.

Существуют две возможности использования «СПК» с модулем «Отказ–Реестр-М».

  1. Осуществление с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии сведений о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализация полученного результата проверки с возможностью его печати.

    Технология работы:
    Сотрудникам кредитной организации (поиск может быть осуществлен с неограниченного количества рабочих мест) предоставляется возможность формирования запроса в интерактивной форме поиска «СПК» по известным им значениям поисковых реквизитов.
    Результатом выполнения поискового запроса является отображение на экране монитора по интересующему лицу полного перечня всех случаев отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказов от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжений договоров банковского счета (вклада), содержащихся в реестрах, полученных в соответствии с Положением Банка России №550-П.
    Доступ к сервису осуществляется по технологии «тонкого клиента», т.е. для него требуется только установленный на рабочем месте любой браузер (MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera).


  2. Автоматизированное взаимодействие с АБС или AML по поиску информации о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов.

    Технология работы:
    «СПК» функционирует с использованием технологии REST (Representational State Transfer). В качестве основного протокола передачи данных между информационной системой кредитной организации (АБС или AML) и REST-сервисом «СПК» применяется протокол HTTP методом POST.
    При получении POST-запроса, содержащего информацию по искомому клиенту, «СПК» выполняет:
    • проверку корректности параметров запроса;
    • поиск клиента в реестре отказов (в базе данных программы) и возврат в HTTP-ответе кода, отражающего результат поиска;
    • результат выполнения запроса возвращается в сформировавшую его систему в виде POST-ответа.

Структурная схема модуля «Отказ-Реестр-М» + «СПК» размещена по ссылке:
Структурная схема модуля «Отказ-Реестр-М» + «СПК»

Документация

10.10.2019
Интеграция Универсальной электронной торговой площадки и Абсолют Банка
Запущен первый в России онлайн-сервис по выпуску банковских гарантий, работающий через Open API

02.09.2019
Универсальная электронная торговая площадка заняла 5-е место
Минфин РФ подвёл итоги закупок по 223-ФЗ в I полугодии 2019 года

23.08.2019
Универсальная электронная торговая площадка.
Опубликовано закупок на сумму свыше 0,5 триллиона рублей

19.08.2019
«GIRAФ»: Информационное сообщение
Испытания макетного образца гидроакустического канала связи от НДМ до ЗТС

02.08.2019
Уважаемые клиенты !
Продление паспорта ДОЭД


© 1991-2019 АО "Комита"