25 лет на рынке информационных технологий
новости о компании клиенты поддержка партнеры
Информационные технологии для власти и бизнеса
АРМ Финансового мониторинга
   

Модуль «Отказ-М» / «Отказ–Реестр-М»

АРМ ФМ состоит из трех основных функциональных модулей:

  1. Функциональный модуль анализа и выбора сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю и подозрительных (модуль «Выбор-М»).
  2. Функциональный модуль логического контроля сведений, подготовленных для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Контроль-М»).
  3. Функциональный модуль подготовки и логического контроля сведений о случаях отказов от заключения договора банковского счета (вклада), для передачи в Росфинмониторинг (модуль «Отказ-М»).

Модуль «Отказ-М» выполняет следующие основные функции:

  • формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
  • формирование документа «Сведения о принятых мерах по замораживанию (блокировке)» (3063-У);
  • формирование документа «Сведения о результатах проверки» (3063-У);
  • формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указаниями Банка России № 4077-У, 3063-У для передачи в Росфинмониторинг после выполнения логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
  • ведение архива сведений и принятых от Федеральной службы по финансовому мониторингу Извещений;
  • прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
  • формирование ответных квитанций для Банка России.

Модуль «Отказ–Реестр-М» выполняет следующие основные функции:

  • Формирование документа «Сведения о случае отказа» (4077-У);
  • Формирование документа «Сведения о принятых мерах по замораживанию (блокировке)» (3063-У);
  • Формирование документа «Сведения о результатах проверки» (3063-У);
  • Формирование ОЭС для сообщений, подготовленных в соответствии с Указаниями Банка России № 4077-У, 3063-У для передачи в Росфинмониторинг после выполнения форматно-логического контроля с автоматическим формированием имени передаваемого файла;
  • Ведение архива переданных сведений и принятых извещений от Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • Прием файлов Банка России, направляемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П (проверка кода аутентификации, расшифровка, разархивирование);
  • Формирование ответных квитанций для Банка России;
  • Формирование актуального реестра сведений о случаях отказа на основе полученных от Банка России электронных сообщений;
  • Просмотр реестра сведений о случаях отказа;
  • Поиск клиентов по реестру сведений о случаях отказа, поступивших от Банка России.

В дополнение к модулю «Отказ–Реестр-М» может быть приобретено ПО «Сервис Проверки Клиентов» (сокращенно – «СПК»), наличие которого расширяет функционал модуля. «СПК» предназначен для осуществления с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии конкретного юридического, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализации полученного результата проверки. Для поиска достаточно установленного на рабочем месте браузера.

Существуют две возможности использования «СПК» с модулем «Отказ–Реестр-М».

  1. Осуществление с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии сведений о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализация полученного результата проверки с возможностью его печати.

    Технология работы:
    Сотрудникам кредитной организации (поиск может быть осуществлен с неограниченного количества рабочих мест) предоставляется возможность формирования запроса в интерактивной форме поиска «СПК» по известным им значениям поисковых реквизитов.
    Результатом выполнения поискового запроса является отображение на экране монитора по интересующему лицу полного перечня всех случаев отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказов от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжений договоров банковского счета (вклада), содержащихся в реестрах, полученных в соответствии с Положением Банка России №550-П.
    Доступ к сервису осуществляется по технологии «тонкого клиента», т.е. для него требуется только установленный на рабочем месте любой браузер (MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera).


  2. Автоматизированное взаимодействие с АБС или AML по поиску информации о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов.

    Технология работы:
    «СПК» функционирует с использованием технологии REST (Representational State Transfer). В качестве основного протокола передачи данных между информационной системой кредитной организации (АБС или AML) и REST-сервисом «СПК» применяется протокол HTTP методом POST.
    При получении POST-запроса, содержащего информацию по искомому клиенту, «СПК» выполняет:
    • проверку корректности параметров запроса;
    • поиск клиента в реестре отказов (в базе данных программы) и возврат в HTTP-ответе кода, отражающего результат поиска;
    • результат выполнения запроса возвращается в сформировавшую его систему в виде POST-ответа.

Структурная схема модуля «Отказ-Реестр-М» + «СПК» размещена по ссылке:
Структурная схема модуля «Отказ-Реестр-М» + «СПК»

Документация


© 1991-2017 ЗАО "Комита"