25 лет на рынке информационных технологий
новости о компании клиенты поддержка партнеры
АРМ «НФО»
некредитная финансовая организация
   

АРМ «НФО» предназначен для использования некредитными финансовыми организациями (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) с целью оптимизации и автоматизации процессов идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг (уполномоченный орган), а также для минимизации рисков при осуществлении проверок надзорными органами.

Функционирование программы основано на нормативных документах:

  • Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П;
  • Положение Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П;
  • Положение Банка России от 4 декабря 2014 года №443-П;
  • Указание Банка России от 15 декабря 2014 года №3484-У (с учетом Указания Банка России от 28 июля 2016 года №4088-У);
  • Указание Банка России от 15 июля 2015 года № 3732-У;
  • Положение Банка России от 20 июля 2016 года №550-П (с учетом опубликованных форматов от 26.04.2017 г.).

АРМ «НФО» состоит из следующих модулей:

  • Модуль «Идентификация»;
  • Модуль «Реестр отказов»;
  • Модуль «Сведение-443»;
  • Модуль «Сведение-3484».

Функциональное назначение Модуль «Идентификация»:

Выполнение обязательных требований, изложенных в Положениях Банка России №444-П и №445-П, по организации и порядку идентификации клиентов, направлению в Росфинмониторинг сведений о них и проводимых ими операциях:

  • формирование и хранение в электронном виде досье юридических и физических лиц – клиентов организации, подготовленных в соответствии с Положением Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П;
  • проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • контроль сроков повторной идентификации клиентов;
  • строгое выполнение требований Банка России об идентификации клиентов, хранению и поддержанию информации о них в актуальном состоянии;
  • предоставление контролирующим органам полной информации, хранящейся в базе данных.

Функциональное назначение Модуль «Реестр отказов»:

Выполнение требований, изложенных в Положении Банка России от 20 июля 2016 года №550-П:

  • прием и обработка (расшифрование, проверка ЭП, сохранение в базе данных программы) электронных сообщений, направляемых Банком России в соответствии с Положением №550-П в некредитные финансовые организации, формирование квитанций для размещения в личном кабинете организации на сайте Банка России;
  • формирование актуального реестра сведений о случаях отказа на основе полученных от Банка России электронных сообщений;
  • просмотр реестра сведений о случаях отказа;
  • поиск клиентов по реестрам сведений о случаях отказа, ранее сохраненным в базу данных модуля.

Модуль «Реестр отказов» может быть дополнен ПО «Сервис Проверки Клиентов» (сокращенно – «СПК»), наличие которого расширяет функционал модуля. «СПК» предназначен для осуществления с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии конкретного юридического, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализации полученного результата проверки. Для поиска достаточно установленного на рабочем месте браузера.

Существуют две возможности использования «СПК» с Модулем «Реестр отказов».

  1. Осуществление с неограниченного количества рабочих мест интерактивного поиска информации о наличии сведений о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов и визуализация полученного результата проверки с возможностью его печати.

    Технология работы:
    Сотрудникам кредитной организации (поиск может быть осуществлен с неограниченного количества рабочих мест) предоставляется возможность формирования запроса в интерактивной форме поиска «СПК» по известным им значениям поисковых реквизитов.
    Результатом выполнения поискового запроса является отображение на экране монитора по интересующему лицу полного перечня всех случаев отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказов от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжений договоров банковского счета (вклада), содержащихся в реестрах, полученных в соответствии с Положением Банка России №550-П.
    Доступ к сервису осуществляется по технологии «тонкого клиента», т.е. для него требуется только установленный на рабочем месте любой браузер (MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera).


  2. Автоматизированное взаимодействие с АБС или AML по поиску информации о клиенте кредитной организации (филиала) в направленных Банком России реестрах сведений о случаях отказов.

    Технология работы:
    «СПК» функционирует с использованием технологии REST (Representational State Transfer). В качестве основного протокола передачи данных между информационной системой кредитной организации (АБС или AML) и REST-сервисом «СПК» применяется протокол HTTP методом POST.
    При получении POST-запроса, содержащего информацию по искомому клиенту, «СПК» выполняет:
    • проверку корректности параметров запроса;
    • поиск клиента в реестре отказов (в базе данных программы) и возврат в HTTP-ответе кода, отражающего результат поиска;
    • результат выполнения запроса возвращается в сформировавшую его систему в виде POST-ответа.

Функциональное назначение модулей «Сведение-443», «Сведение-3484»:

Выполнение требований, изложенных в:

  • Положении Банка России от 4 декабря 2014 года №443-П;
  • Указании Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У (с учетом Указания Банка России от 28.07.2016г. №4088-У):
    • формирование в электронном виде и форматно-логический контроль сведений, направляемых в Росфинмониторинг;
    • ведение архива направленных сведений;
    • возможность заблаговременной подготовки и предварительного контроля, идентичного контролю, осуществляемому в уполномоченном органе, сведений, направляемых в Росфинмониторинг;
    • хранение архива переданных в Росфинмониторинг электронных сообщений непосредственно в организации, что значительно упрощает взаимодействие с контролирующими органами.

К некредитным финансовым организациям (НФО) относятся:

  •  профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  •  страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
  •  страховые брокеры;
  •  управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  •  кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  •  микрофинансовые организации;
  •  общества взаимного страхования;
  •  негосударственные пенсионные фонды;
  •  ломбарды.

Технические средства, необходимые для обеспечения работы АРМ «НФО» (однопользовательский вариант)

Требования к техническим средствам для функционирования Программного продукта:

  • Центральный процессор - не менее Intel i3 (рекомендуется i5);
  • Оперативная память - не менее 4 Гб (рекомендуется 8 Гб);
  • Жесткий диск - свободное пространство не менее 2 Гб (объем необходимого свободного пространства на диске зависит от интенсивности документооборота).

Требования к операционной системе:

  • Microsoft Windows версии 7 или выше.

Требования к общему программному обеспечению для работы Программного продукта:

  • СКЗИ КриптоПро CSP версии 3.6.7777 и выше либо СКЗИ ViPNet CSP версии 4 и выше;
  • СУБД Microsoft SQL 2008 R2 Standard, или СУБД Oracle Database 10g Standard и выше, или СУБД PostgreSQL 9.6.

Примечания:

  1. Требования к техническим средствам для установки системы управления базами данных устанавливаются разработчиками соответствующей СУБД.
  2. СУБД Microsoft SQL 2008 R2 Standard, или СУБД Oracle Database 10g Standard и выше, или СУБД PostgreSQL 9.6 обязательны для применения с модулем «Реестр отказов».

Ознакомиться с программой обучения по использованию АРМ «НФО» и предоставлению сведений в Росфинмониторинг по Положениям № 444-П, 445-П, 443-П и Указанию Банка России № 3484-У можно на следующих сайтах:

Заключение договора в бумажном виде

Подробный порядок действий для заключения договора в бумажном виде описан здесь.


Скачать модель

Скачать инструкцию по установке

Руководство пользователя

Тестовая лицензия сроком на 14 дней

Обновления


Цены на АРМ

Прайс-лист (pdf, ~440 Kb)

По вопросам заключения и сопровождения договоров обращаться:
Белим Анна Сергеевна - Annab@comita.ru
Емельянова Светлана Николаевна - Svetae@comita.ru


© 1991-2017 ЗАО "Комита"