28 лет на рынке информационных технологий
новости о компании клиенты поддержка партнеры
АРМ «НФО»
некредитная финансовая организация
   

АРМ «НФО» - Программный Продукт Автоматизированное Рабочее Место «Некредитная Финансовая Организация»

АРМ «НФО» позволяет некредитным финансовым организациям (юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям) автоматизировать процессы идентификации клиентов, подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг, минимизировать риски привлечения к административной ответственности при осуществлении проверок надзорными органами.

АРМ «НФО» предназначен для использования: ломбардами, управляющими компаниями, страховыми организациями, страховыми брокерами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

АРМ «НФО» состоит из модулей:

  • «Идентификация»;
  • «Сведение-3484/4937»;
  • «Сведение-443»;
  • «Реестр отказов».

АРМ «НФО»: Модули «Идентификация» + «Сведение-3484/4937» + «Сведение-443» + «Реестр отказов» может быть дополнен ПО «Сервис Проверки Клиентов».

Модуль «Идентификация»

Обеспечивает выполнение требований Положений Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П (с учётом Указания Банка России от 18 августа 2016 года № 4105-У) и от 15 декабря 2014 года № 445-П.

Модуль «Идентификация» включён в Реестр отечественного ПО.

Функциональное назначение модуля:

  • идентификация клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формирование и хранение в электронном виде расширенного досье клиента;
  • проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
  • проверка клиентов по решениям МВК по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при подключении модуля «Реестр отказов»);
  • проверка клиентов по Реестру отказов ЦБ РФ (при подключении модуля «Реестр отказов»);
  • автоматизация и быстродействие идентификации по большим базам данных;
  • контроль сроков повторной идентификации;
  • предоставление контролирующим органам требуемой информации, хранящейся в базе данных. Банк России обязует хранить досье клиента не менее 5 лет со дня прекращения отношений клиентом.

Модуль «Сведение-3484/4937»

Обеспечивает выполнение требований Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Модуль «Сведение-3484/4937» существенно обновлен и использует новые форматы в соответствии с Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Модуль «Сведение-443»

Обеспечивает выполнение требований Положения Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П (заменяющее Положение № 443-П) и с учётом Указания Банка России от 15 июля 2015 года № 3732-У.

Функциональное назначение модулей «Сведение-3484/4937» и «Сведение-443»:

  • Формирование в электронном виде и форматно-логический контроль сведений, направляемых в Росфинмониторинг. Предусмотрена возможность предварительной подготовки Формализованного Электронного Сообщения (ФЭС) с прохождением контроля, идентичного контролю уполномоченного органа.
  • Представление подготовленного ФЭС для загрузки в Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга, импорт полученных из Личного кабинета квитанций и загрузка их в АРМ «НФО», изменение статуса направленного документа в соответствии с полученной квитанцией.
  • Ведение архива подготовленных и переданных в Росфинмониторинг ФЭС непосредственно в организации. Архив упрощает подготовку повторных сведений, а при проверке предоставляет контролирующим/надзорным органам направленное ФЭС с квитанцией и полученным статусом. ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции могут храниться в архиве в электронном виде не ограниченное время (по требованию Банка России – не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС). Хранение ФЭС и УКЭП в Личном кабинете организации на официальном сайте Росфинмониторинга не предусмотрено.

Модуль «Реестр отказов»

Обеспечивает выполнение требований Положения Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П (заменяющее Положение № 550-П).

Функциональное назначение модуля:

  • приём и обработка (расшифровка, проверка электронной подписи, сохранение в базе данных модуля) электронных сообщений ЦБ РФ;
  • формирование квитанций с процедурой электронной подписи для размещения в Личном кабинете организации на сайте ЦБ РФ;
  • ведение актуального реестра сведений в базе данных модуля;
  • просмотр реестра сведений о случаях отказа;
  • поиск клиентов по реестрам сведений о случаях отказа, ранее сохраненным в базу данных модуля.

ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ «Сервис Проверки Клиентов»

ПО «СПК» позволяет осуществлять с неограниченного количества рабочих мест интерактивный поиск информации о наличии юридического лица, физического лица, индивидуального предпринимателя, иностранной организации без образования юридического лица в:

  1. Реестрах отказов ЦБ РФ.
  2. Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  3. Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
  4. Решениях Межведомственной комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
  5. Внутренних списках организации (потребуется доработка автоматического взаимодействия).

Результат поиска отображается на экране с возможностью вывода на печать.

Для поиска достаточно установленного на рабочем месте браузера (Яндекс, MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera и др.).

Взаимодествие АРМ «НФО» и ПО «СПК»


ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ АРМ «НФО»

СТОИМОСТЬ ЛИЦЕНЗИИ

ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА И ОПЛАТА

Порядок действий для заключения лицензионного договора:

  • Направить заявку в Договорной отдел компании на адреса электронной почты: annab@comita.ru Анна Белим или svetae@comita.ru Емельянова Светлана.
    Ответным письмом Вам будет направлен типовой договор.
  • Заполнить и подписать типовой договор с Вашей стороны и направить нам скан-копию ответным письмом по электронной почте.
  • Оплатить счёт, полученный по электронной почте.
  • Оригинал договора в 2-х экземплярах направить почтой по адресу:
    195112, Cанкт-Петербург, Малоохтинский проспект, 68.

После оплаты счета в течение пяти рабочих дней на указанный Вами адрес электронной почты будет выслан файл лицензии на АРМ «НФО». Оригиналы подписанного договора и Акта сдачи-приёмки будут отправлены Почтой России.
Телефон для справок: (812) 578-01-96 доб. 2159, 2126.

ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА

В рабочие дни с 9:00 до 19:00 специалисты Службы технической поддержки консультируют онлайн, по многоканальному телефону (812) 578-01-96 и e-mail 5780196@comita.ru.

ТЕСТОВОЕ ЗНАКОМСТВО, РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ и ОБУЧЕНИЕ

АРМ «НФО» имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.

Для ознакомления с его работой вы можете скачать модель и заказать тестовую лицензию сроком на 14 дней.

Инструкция по установке

Руководство пользователя

Узнать даты проведения целевых инструктажей по ПОД/ФТ, о программах повышения уровня знаний и обучения по финансовому мониторингу, предоставлению сведений в Росфинмониторинг с помощью АРМ «НФО» можно на сайте Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ), лектор Смыслов Павел Александрович.

АО «Комита» является разработчиком программного обеспечения для Федеральной службы по финансовому мониторингу в рамках выполнения Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Многолетнее сотрудничество с Росфинмониторингом позволяет нам создавать актуальный программный продукт для подготовки сведений, направляемых в уполномоченный орган. При его обновлении мы также учитываем изменения в нормативно-правовых актах в сфере ПОД/ФТ, что позволяет нашим клиентам минимизировать риски привлечения к административной ответственности. Обращаем ваше внимание, что административная ответственность в виде наложения многотысячных штрафов или приостановки деятельности организации в основном применяется за отсутствие правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, нарушение сроков отправки сообщений в уполномоченный орган, нарушения при идентификации клиентов. Штрафы по ПОД/ФТ указаны в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

01.06.2020
Электронный магазин ОАО «РЖД» отмечает день рождения
АО «Комита» подводит итоги второго года работы ЭМ ОАО «РЖД»

27.05.2020
Запущен Портал Поставщиков Кузбасса
На УЭТП запущен новый ресурс в сфере закупок для Кемеровской области

18.05.2020
УЭТП активно развивается
Онлайн-выпуск банковских гарантий Райффайзенбанка

08.05.2020
9 мая – 75 годовщина Победы!
С праздником, дорогие друзья!

31.03.2020
АО «Комита»
Дистанционный режим работы сотрудников


АО "Комита", 1991-2020